Lista depozite negarantate

Lista depozitelor excluse de la garantare
Anexa nr. 1 la Legea Nr. 311/2015 din 4 decembrie 2015 privind schemele de garantare a
depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare
1. Depozite ale unei instituţii de credit făcute în nume şi cont propriu, cu respectarea prevederilor art.
64 alin. (2)
2. Instrumente care se încadrează în definiţia fondurilor proprii, astfel cum acestea sunt definite la art.
4 alin. (1) pct. 118 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013
3. Depozitele rezultate din tranzacţii în legătură cu care au fost pronunţate hotărâri judecătoreşti
definitive de condamnare pentru infracţiunea de spălare a banilor, potrivit legislaţiei în domeniul
prevenirii şi combaterii spălării banilor. Încadrarea depozitelor în această categorie se realizează de
schema de garantare a depozitelor, pe baza informaţiilor primite de la autorităţile competente, de la
instituţia de credit ale cărei depozite au devenit indisponibile ori de la lichidatorul desemnat de
instanţă, după caz.
4. Depozite ale instituţiilor financiare, astfel cum sunt acestea definite la art. 4 alin. (1) pct. 26 din
Regulamentul (UE) nr. 575/2013
5. Depozite ale firmelor de investiţii, astfel cum acestea sunt definite la art. 4 alin. (1) pct. 2 din
Regulamentul (UE) nr. 575/2013
6. Depozitele pentru care identitatea titularului nu a fost verificată până la momentul când acestea
devin indisponibile, potrivit legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor
7. Depozite ale asigurătorilor şi reasigurătorilor, astfel cum sunt aceştia definiţi la art. 2 lit. A pct. 5 şi
39 din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu
modificările şi completările ulterioare
8. Depozite ale organismelor de plasament colectiv, astfel cum sunt acestea definite de legislaţia
pieţei de capital
9. Depozite ale fondurilor de pensii
10. Depozite ale autorităţilor publice centrale, locale şi regionale
11. Valori mobiliare de natura datoriei emise de instituţia de credit, precum şi obligaţii care izvorăsc
din acceptări proprii şi bilete la ordin