Rapoarte financiare
| SITUATIA ACTIVELOR, DATORIILOR SI CAPITALURILOR PROPRII | |||
| la data de 31 decembrie 2023 | |||
| 10 | - lei - | ||
| 10.01 - ACTIVE | Cod poziție | Exercitiul financiar | |
| Precedent | incheiat | ||
| A | B | 1 | 2 |
| Numerar, solduri de numerar la banci centrale si alte depozite la vedere (poz.020+030+040) | 010 | 6,364,471 | 6,875,784 |
| Numerar | 020 | 2,609,112 | 1,380,228 |
| Solduri de numerar la banci centrale | 030 | 3,755,359 | 5,495,556 |
| Alte depozite la vedere | 040 | ||
| Active financiare detinute in vederea tranzactionarii (poz.060+070+080+090) | 050 | ||
| Instrumente financiare derivate | 060 | ||
| Instrumente de capital | 070 | ||
| Titluri de datorie | 080 | ||
| Credite si avansuri | 090 | ||
| Active financiare nedestinate tranzacționarii, evaluate obligatoriu la valoarea justa prin profit sau pierdere (poz.097+098+099) | 096 | ||
| Instrumente de capital | 097 | ||
| Titluri de datorie | 098 | ||
| Credite si avansuri | 099 | ||
| Active financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justa prin profit sau pierdere (poz.120+130) | 100 | ||
| Titluri de datorie | 120 | ||
| Credite si avansuri | 130 | ||
| Active financiare evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global (poz.142+143+144) | 141 | ||
| Instrumente de capital | 142 | ||
| Titluri de datorie | 143 | ||
| Credite si avansuri | 144 | ||
| Active financiare evaluate la cost amortizat (poz.182+183) | 181 | 26,519,414 | 26,719,243 |
| Titluri de datorie | 182 | ||
| Credite si avansuri | 183 | 26,519,414 | 26,719,243 |
| Instrumente financiare derivate — contabilitatea de acoperire | 240 | ||
| Modificarile de valoare justa aferente elementelor acoperite in cadrul unei operatiuni de acoperire a unui portofoliu impotriva riscului de rata a dobânzii | 250 | ||
| Investitii in filiale, asocieri in participatie si entitati asociate (poz.261+262+263) | 260 | 1,037,220 | 1,037,220 |
| Titluri de participare contabilizate la cost | 261 | 1,037,220 | 1,037,220 |
| Titluri de participare evaluate la valoarea justa prin profit sau pierdere | 262 | ||
| Titluri de participare evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global | 263 | ||
| Imobilizari corporale (poz.280+290) | 270 | 2,165,381 | 2,096,783 |
| Imobilizari corporale | 280 | 2,165,381 | 2,096,783 |
| Investitii imobiliare | 290 | ||
| Imobilizari necorporale (poz.310+320) | 300 | 277 | |
| Fond comercial | 310 | ||
| Alte imobilizari necorporale | 320 | 277 | |
| Creante privind impozitele (poz.340+350) | 330 | 18,276 | 0 |
| Creante privind impozitul curent | 340 | 18,276 | |
| Creante privind impozitul amânat | 350 | ||
| Alte active | 360 | 24,956 | 34,103 |
| Active imobilizate si grupuri destinate cedarii, clasificate drept detinute in vederea vânzarii | 370 | ||
| TOTAL ACTIVE (poz.010+050+096+100+141+181+240+250+260+270+300+330+360+370) | 380 | 36,129,718 | 36,763,410 |
| 10.02 - DATORII | Cod poziție | Exercitiul financiar | |
| Precedent | incheiat | ||
| A | B | 1 | 2 |
| Datorii financiare detinute in vederea tranzactionarii (poz.020+030+040+050+060) | 010 | ||
| Instrumente financiare derivate | 020 | ||
| Pozitii scurte | 030 | ||
| Depozite | 040 | ||
| Titluri de datorie emise | 050 | ||
| Alte datorii financiare | 060 | ||
| Datorii financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justa prin profit sau pierdere (poz.080+090+100) | 070 | ||
| Depozite | 080 | ||
| Titluri de datorie emise | 090 | ||
| Alte datorii financiare | 100 | ||
| Datorii financiare evaluate la cost amortizat (poz.120+130+140) | 110 | 24,101,037 | 25,024,577 |
| Depozite | 120 | 23,995,546 | 24,310,222 |
| Titluri de datorie emise | 130 | ||
| Alte datorii financiare | 140 | 105,491 | 714,355 |
| Instrumente financiare derivate — contabilitatea de acoperire | 150 | ||
| Modificarile de valoare justa aferente elementelor acoperite in cadrul unei operatiuni de acoperire a unui portofoliu impotriva riscului de rata a dobânzii | 160 | ||
| Provizioane (poz.180+190+200+210+220+230) | 170 | 36,911 | 31,273 |
| Pensii si alte obligatii privind beneficiile determinate post-angajare | 180 | ||
| Alte beneficii pe termen lung pentru angajati | 190 | ||
| Restructurare | 200 | ||
| Aspecte juridice nesolutionate si litigii fiscale | 210 | 5,638 | |
| Angajamente si garantii date | 220 | ||
| Alte provizioane | 230 | 31,273 | 31,273 |
| Datorii privind impozitele (poz.250+260) | 240 | 165,853 | 144,086 |
| Datorii privind impozitul curent | 250 | ||
| Datorii privind impozitul amânat | 260 | 165,853 | 144,086 |
| Capital social rambursabil la cerere | 270 | ||
| Alte datorii | 280 | 141,831 | 153,165 |
| Datorii incluse in grupuri destinate cedarii, clasificate drept detinute in vederea vânzarii | 290 | ||
| TOTAL DATORII (poz.010+070+110+150+160+170+240+270+280+290) |
300 | 24,445,632 | 25,353,101 |
| 10.03 - CAPITALURI PROPRII | Cod poziție | Exercitiul financiar | |
| Precedent | incheiat | ||
| A | B | 1 | 2 |
| Capital social (poz.020+030) | 010 | 5,290,834 | 5,144,894 |
| Capital varsat | 020 | 5,290,834 | 5,144,894 |
| Capital subscris nevarsat | 030 | ||
| Prime de capital | 040 | ||
| Instrumente de capital emise, altele decât capitalul social (poz.060+070) | 050 | ||
| Componenta de capitaluri proprii a instrumentelor financiare compuse | 060 | ||
| Alte instrumente de capital emise | 070 | ||
| Alte capitaluri proprii | 080 | ||
| Valoarea cumulata a altor elemente ale rezultatului global (poz.095+128) | 090 | 1,337,539 | 1,320,616 |
| Elemente care nu vor fi reclasificate in profit sau pierdere (poz.100+110+120+122+320+330+360) | 095 | 1,337,539 | 1,320,616 |
| Imobilizari corporale | 100 | 1,337,539 | 1,320,616 |
| Imobilizari necorporale | 110 | ||
| Câstiguri sau (-) pierderi actuariale din planurile de pensii cu beneficii determinate | 120 | ||
| Active imobilizate si grupuri destinate cedarii, clasificate drept detinute in vederea vânzarii | 122 | ||
| Modificari de valoare justa aferente instrumentelor de capital evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global | 320 | ||
| Valoarea ineficacitații acoperirii valorii juste aferente instrumentelor de capital evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global | 330 | ||
| Modificari de valoare justa aferente instrumentelor de capital evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global [element acoperit] | 340 | ||
| Modificari de valoare justa aferente instrumentelor de capital evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global [instrument de acoperire] | 350 | ||
| Modificari de valoare justa aferente datoriilor financiare evaluate la valoarea justa prin profit sau pierdere atribuibile modificarilor riscului de credit propriu | 360 | ||
| Elemente care pot fi reclasificate in profit sau pierdere (poz.130+140+150+155+165+170) | 128 | ||
| Acoperirea unei investitii nete intr-o operatiune din strainatate [partea eficace] | 130 | ||
| Conversia valutara | 140 | ||
| Instrumente financiare derivate de acoperire. Rezerva din operațiuni de acoperire a fluxurilor de trezorerie[partea eficace] | 150 | ||
| Modificari de valoare justa aferente instrumentelor de datorie evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global | 155 | ||
| Instrumente de acoperire [elemente nedesemnate] | 165 | ||
| Active imobilizate si grupuri destinate cedarii, clasificate drept detinute in vederea vânzarii | 170 | ||
| Rezultatul reportat | 190 | 1,049,931 | 1,061,198 |
| Rezerve de reevaluare | 200 | ||
| Alte rezerve | 210 | 4,104,164 | 4,104,164 |
| (-) Actiuni proprii | 240 | ||
| Profit sau (-) pierdere aferent(a) exercitiului | 250 | -98,382 | -220,563 |
| (-) Repartizarea profitului | 255 | ||
| TOTAL CAPITALURI PROPRII (poz.010+040+ 050+080+090+190+200+210+240+250+255) | 300 | 11,684,086 | 11,410,309 |
| TOTAL DATORII sI CAPITALURI PROPRII | 310 | 36,129,718 | 36,763,410 |
| ADMINISTRATOR, | INTOCMIT, | ||
| IVAN MARIOARA | ANDREESCU LIDIA | ||
| Semnatura | Contabil sef | ||
| Semnatura | |||
| CONTUL DE PROFIT SAU PIERDERE | |||
| 31 decembrie 2023 | |||
| 20 | - lei - | ||
| Denumirea indicatorului | Cod pozitie | Exercitiul financiar | |
| Precedent | Incheiat | ||
| A | B | 1 | 2 |
| Venituri din dobanzi (poz.041+051+080+ 085) | 010 | 3,377,477 | 3,790,638 |
| Venituri din dobanzi aferente activelor financiare evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global | 041 | ||
| Venituri din dobanzi aferente activelor financiare evaluate la cost amortizat | 051 | 3,377,477 | 3,790,638 |
| Venituri din dobanzi aferente altor active | 080 | ||
| Venituri din dobanzi aferente datoriilor | 085 | ||
| (Cheltuieli cu dobanzile) (poz.120+140+ 145) | 090 | 735,340 | 1,321,632 |
| (Cheltuieli cu dobanzile aferente datoriilor financiare evaluate la cost amortizat) | 120 | 735,340 | 1,321,632 |
| (Cheltuieli cu dobanzile aferente altor datorii) | 140 | ||
| (Cheltuieli cu dobanzile aferente activelor) | 145 | ||
| (Cheltuieli cu capitalul social rambursabil la cerere) | 150 | ||
| Venituri din dividende (poz.191+192) | 160 | ||
| Venituri din dividende aferente activelor financiare evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global | 191 | ||
| Venituri din dividende aferente investitiilor în filiale, asocieri în participatie si entitati asociate (poz.193+194) | 192 | ||
| Venituri din dividende aferente titlurilor de participare contabilizate la cost | 193 | ||
| Venituri din dividende aferente titlurilor de participare evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global | 194 | ||
| Venituri din taxe si comisioane | 200 | 276,688 | 299,066 |
| (Cheltuieli cu taxe si comisioane) | 210 | 239,204 | 212,418 |
| Castiguri sau (-) pierderi din derecunoasterea activelor si datoriilor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justa prin profit sau pierdere, net (poz.231+241+260+270) | 220 | ||
| Castiguri sau (-) pierderi din derecunoasterea activelor financiare evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global, net | 231 | ||
| Castiguri sau (-) pierderi din derecunoasterea activelor financiare evaluate la cost amortizat, net | 241 | ||
| Castiguri sau (-) pierderi din derecunoasterea datoriilor financiare evaluate la cost amortizat, net | 260 | ||
| Castiguri sau (-) pierderi din derecunoasterea altor active si datorii financiare care nu sunt evaluate la valoarea justa prin profit sau pierdere, net | 270 | ||
| Castiguri sau (-) pierderi aferente activelor si datoriilor financiare detinute în vederea tranzactionarii, net | 280 | ||
| Castiguri sau (-) pierderi aferente activelor financiare nedestinate tranzactionarii, evaluate obligatoriu la valoarea justa prin profit sau pierdere, net | 287 | ||
| Castiguri sau (-) pierderi aferente activelor si datoriilor financiare desemnate ca fiind evaluate la valoarea justa prin profit sau pierdere, net | 290 | ||
| Castiguri sau (-) pierderi din contabilitatea de acoperire, net | 300 | ||
| Diferente de curs de schimb [castig sau (-) pierdere], net | 310 | 10,895 | 13,783 |
| Castiguri sau (-) pierderi din derecunoasterea activelor nefinanciare, net | 330 | ||
| Alte venituri din exploatare | 340 | 39,808 | 47,920 |
| (Alte cheltuieli de exploatare) | 350 | 78,460 | 73,633 |
| VENITURI TOTALE DIN EXPLOATARE, NET (poz.010–090–150+160+200–210+220+280+287+290+300+310 +330+340-350) | 355 | 2,651,864 | 2,543,724 |
| (Cheltuieli administrative) (poz.370+380) | 360 | 2,583,153 | 2,554,762 |
| (Cheltuieli cu personalul) | 370 | 2,185,529 | 2,170,167 |
| (Alte cheltuieli administrative), din care: | 380 | 397,624 | 384,595 |
| (Cheltuieli privind utilitatile), din care: | 381 | 121,672 | 101,169 |
| (Cheltuieli privind consumul de energie) | 382 | 52,625 | 53,875 |
| (Cheltuieli privind consumul de gaze naturale) | 383 | 69,047 | 47,294 |
| (Contributii în numerar la fondurile de rezolutie si la schemele de garantare a depozitelor) | 385 | 24,226 | 10,686 |
| (Cheltuieli cu amortizarea) (poz.400+410+ 420) | 390 | 182,843 | 154,500 |
| (Cheltuieli cu amortizarea aferenta imobilizarilor corporale) | 400 | 182,793 | 154,473 |
| (Cheltuieli cu amortizarea aferenta investitiilor imobiliare) | 410 | ||
| (Cheltuieli cu amortizarea aferenta altor imobilizari necorporale) | 420 | 50 | 27 |
| Castiguri sau (-) pierderi din modificare, net (poz.426+427) | 425 | ||
| Castiguri sau (-) pierderi din modificare aferente activelor financiare evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global, net | 426 | ||
| Castiguri sau (-) pierderi din modificare aferente activelor financiare evaluate la cost amortizat, net | 427 | ||
| (Cheltuieli cu provizioane sau (-) venituri din reluari de provizioane) (poz. 435+440+450) | 430 | -943 | -5,638 |
| (Cheltuieli cu provizioane sau (-) venituri din reluari de provizioane pentru angajamente de plata la fondurile de rezolutie si la schemele de garantare a depozitelor) | 435 | ||
| (Cheltuieli cu provizioane sau (-) venituri din reluari de provizioane pentru angajamente si garantii date) | 440 | ||
| (Cheltuieli cu alte provizioane sau (-) venituri din reluari de alte provizioane) | 450 | -943 | -5,638 |
| (Cheltuieli privind deprecierea sau (-) venituri din reluarea pierderilor din deprecierea activelor financiare care nu sunt evaluate la valoarea justa prin profit sau pierdere) (poz.481+491) | 460 | -47,111 | 49,977 |
| (Cheltuieli privind deprecierea sau (-) venituri din reluarea pierderilor din deprecierea activelor financiare evaluate la valoarea justa prin alte elemente ale rezultatului global) | 481 | ||
| (Cheltuieli privind deprecierea sau (-) venituri din reluarea pierderilor din deprecierea activelor financiare evaluate la cost amortizat) | 491 | -47,111 | 49,977 |
| (Cheltuieli privind deprecierea sau (-) venituri din reluarea pierderilor din deprecierea investitiilor în filiale, asocieri în participatie si entitati asociate) | 510 | ||
| (Cheltuieli privind deprecierea sau (-) venituri din reluarea pierderilor din deprecierea activelor nefinanciare) (poz.530+540+550+560+570) | 520 | ||
| (Cheltuieli privind deprecierea sau (-) venituri din reluarea pierderilor din deprecierea imobilizarilor corporale) | 530 | ||
| (Cheltuieli privind deprecierea sau (-) venituri din reluarea pierderilor din deprecierea investitiilor imobiliare) | 540 | ||
| (Cheltuieli privind deprecierea sau (-) venituri din reluarea pierderilor din deprecierea fondului comercial) | 550 | ||
| (Cheltuieli privind deprecierea sau (-) venituri din reluarea pierderilor din deprecierea altor imobilizari necorporale) | 560 | ||
| (Cheltuieli privind deprecierea sau (-) venituri din reluarea pierderilor din deprecierea altor active nefinanciare) | 570 | ||
| Venituri reprezentand fond comercial negativ recunoscut în profit sau pierdere | 580 | ||
| Venituri totale | 585 | ||
| Profitul sau (-) pierderea din active imobilizate si grupuri destinate cedarii, clasificate drept detinute în vederea vanzarii, care nu pot fi considerate activitati întrerupte | 600 | ||
| PROFIT SAU (-) PIERDERE DIN OPERAŢIUNI CONTINUE ÎNAINTE DE IMPOZITARE (poz.010–090–150+ 160+200– 210+220+280+287+290+300+ 310+330+ 340–350–360–385-390+425–430–460–510–520+580+600) | 610 | -90,304 | -220,563 |
| (Cheltuieli sau (-) venituri cu impozitul aferent profitului sau pierderii din operatiuni continue), din care: | 620 | 8,078 | |
| (Cheltuieli cu impozitul pe profit rezultat din decontarile în cadrul grupului fiscal în domeniul impozitului pe profit) | 623 | ||
| (-) Venituri din impozitul pe profit rezultat din decontarile în cadrul grupului fiscal în domeniul impozitului pe profit | 626 | ||
| PROFIT SAU (-) PIERDERE DIN OPERAŢIUNI CONTINUE DUPa IMPOZITARE (poz.610-620) | 630 | -98,382 | -220,563 |
| Profit sau (-) pierdere din activitati întrerupte dupa impozitare (poz.650-660) | 640 | ||
| Profit sau (-) pierdere din activitati întrerupte înainte de impozitare | 650 | ||
| (Cheltuieli sau (-) venituri cu impozitul, legate de activitati întrerupte) | 660 | ||
| (Cheltuieli cu impozitul pe profit rezultat din decontarile în cadrul grupului fiscal în domeniul impozitului pe profit) | 663 | ||
| (-) Venituri din impozitul pe profit rezultat din decontarile în cadrul grupului fiscal în domeniul impozitului pe profit | 666 | ||
| PROFIT SAU (-) PIERDERE AFERENT/a EXERCIŢIULUI (poz.630+ 640) | 670 | -98,382 | -220,563 |
| ADMINISTRATOR, | INTOCMIT, | ||
| IVAN MARIOARA | ANDREESCU LIDIA | ||
| Semnatura | Contabil sef | ||
| Semnatura | |||